2022年12月19日，人行阳江中支在阳江市2022年扫黑除恶斗争新闻发布会上发布2022年阳江市金融放贷领域整治工作进展情况。

    2022年，人行阳江中支、阳江市金融局和阳江银保监分局以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，认真贯彻落实党中央国务院、省委省政府和市委市政府有关常态化扫黑除恶斗争的决策部署，联合督促指导辖区各金融机构压实责任，打好“机制建设、线索摸排、乱象整治、宣传教育”组合拳，高站位、高层次、高标准推动阳江市金融放贷领域整治工作向纵深发展。

    一、强化统筹部署，建立健全齐抓共管的工作机制
    一是人行阳江中支、阳江市金融工作局和阳江银保监分局联合印发《关于常态化开展扫黑除恶斗争加强金融放贷领域整治工作的通知》，进一步明确线索摸查等六大主线任务，压紧压实工作责任，准确把握行业整治着力点。
    二是建立人行阳江中支、阳江市金融工作局和阳江银保监分局三方联席会议制度，定期召开阳江市金融放贷领域整治工作联席会议，加强对金融放贷领域整治工作情况的研究分析和联动合作。
    三是建立人行阳江中支、阳江市金融局、阳江市公安局、阳江银保监分局金融放贷行业整治合作机制，健全预防措施，共同惩治金融放贷领域违规活动。
    四是成立阳江市金融放贷行业专项整治领导小组和工作专班，共同推进阳江市金融放贷行业专项整治工作。

    二、增强协作联动，共促行业乱象长效常治
    一是进一步压实银行机构责任，强化对可疑银行账户开展风险排查。
    二是人行阳江中支联合市金融工作局、阳江银保监分局、市场监管局等部门对涉嫌发布非法金融广告的相关企业进行联合现场调查。针对调查走访中发现的违规经营行为，现场敦促相关企业立即整改，切实保障消费者合法权益，严防涉众风险。
    三是组织开展“征信修复”乱像专项治理工作。人行阳江中支通过大数据手段对辖区线上、线下企业进行地毯式排查，形成专项治理台账；联合市发改局、市场监督管理局通过大数据手段摸排辖区假借“征信修复”“征信洗白”等名义招摇撞骗行为，掌握市场动态。
四是加大对违规行为的查处力度。组织银行保险机构开展贷款案件防控专项治理活动、重复投诉清理行动、消费者权益保护监管评价等工作，加强对涉黑恶及金融放贷领域风险排查，完善内控机制，切实管控风险；加大对违规行为的查处力度。2022年，阳江银保监分局对银行机构贷款违规等问题处以罚款 840万的行政处罚，处罚责任人员13人次。

    三、加强线索摸排，化解金融放贷领域潜在风险
    一是加强专项排查，落实贷款风险防控机制。人行阳江中支、阳江银保监分局组织银行、保险等行业金融机构围绕“套路贷”“校园贷”等非法高利放贷开展专项排查。截至12月，共对13家金融机构及分支机构开展排查；阳江市金融局对涉嫌无证经营典当业务90间黄金珠宝店铺进行走访排查整治。截至2022年12月16日，市公安局破获贷款诈骗案1起，抓获嫌疑人1人。
    二是积极配合公安机关开展“断卡”专项行动。人行阳江中支协调全市8家商业银行共10人进驻市反诈中心协助开展“断卡”相关工作；公安部“百日行动”期间，积极督导银行积极配合公安机关，第一时间开展涉案银行卡查询、止付、冻结等工作，强力推进“断卡”专项行动。今年以来，市公安机关破获电信网络诈骗案件同比上升110.9%。
    三是加大对涉嫌非法金融活动的核查处置力度。阳江银保监分局积极联动市金融局、市监局、公安局等部门核查处置涉嫌非法集资、养老诈骗、保险欺诈、虚假放贷广告宣传等线索8条，指导银行机构协助公安机关侦办涉赌、涉诈等案件30多起。

    四、提升宣传质效，为整治工作营造良好的社会氛围
    一是创新宣传方式，扩大宣传覆盖面。通过开展非法集资原创和海报大赛、公交车站候车亭灯箱广告、线上直播扫黑除恶专题培训等形式，积极开展《反有组织犯罪法》宣教和扫黑除恶知识宣传，提高社会公众对非法放贷活动的识别能力。
    二是发挥传统方式作用，营造良好氛围。动员辖内金融机构发挥点多面广的优势，将营业网点打造为宣传教育的前沿阵地，利用LED屏24小时向社会公众滚动播放“扫黑除恶”“反有组织犯罪法”等宣传标语及公布涉黑涉恶线索举报电话，做好传统阵地宣传；组织银行保险机构送扫黑除恶宣导和金融知识进校园、进园区、进乡村、进社区，建成金融知识宣传专区406个，今年来组织开展相关宣传活动300多场次，覆盖人群89万人次。
    媒体记者现场提问什么是非法放贷，人行阳江中支反洗钱科谌维科长对非法放贷的定义、非法放贷产生的危害以及如何防范非法放贷进行了详细解答。 

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中国人民银行阳江市中心支行反洗钱科供稿