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通过网上刷单实施诈骗的风险事件
[来源:本站 | 作者:原创 | 日期:2022年1月12日 | 浏览39 次]

 

利用高科技冒充亲人实施诈骗的风险事件


    随着互联网和社交群的普及使用,电信网络诈骗迅速发展,刷单返利诈骗成为疫情期间第三种诈骗高发种类,学生群体、待业群体、收入低群体成为该类诈骗的主要目标人群。日前,某银行网点成功堵截一起电信诈骗案件,为客户挽回了资金损失。

 

01事件经过

    近日中午,一名客户焦急地来到某银行网点声称要办理一张银行卡来刷流水用,营运主管当即高度警惕与客户进一步核实情况,在客户的微信中发现一个名为“XX—快乐一家人”微信群聊群内需要成员运用借记卡、信用卡在他们提供的“平台”进行转账、消费来刷交易流水,该平台声称为银监会允许操作的平台,目的是为国家做贡献,国家会视情况发放红包以作补贴;随后还发现该微信群里很多“好友”争先恐后,购买“线上培训”课和指定产品,当事客户也已经向该微信群管理员转账合计6279元“培训”学费,并通过点入链接在信用卡支出380元购买了指定产品。经过初步判断当事客户疑似被刷单诈骗,需要阻止其进一步转账汇款,以避免扩大损失。

    网点营运主管马上启动警银协作机制,立即向西区反诈中心报警,民警迅速赶往现场,在营运主管和民警一致努力下,经过近两个小时的“警与民”耐心劝阻,并现场拨通96110进一步咨询,客户终于明白自己被骗,及时停止“刷流水”,保住了工资卡内剩余的7000余元,事后,当事人向银行工作人员及民警表示深深的感谢!

 

02事件分析

 刷单返利诈骗已是新型电信诈骗高发类型 ,诈骗方式均有共性:

1.骗子通过网页、QQ、微信等发布信息,招募人员进行网络刷单,承诺在交易后给予一定补贴或额外提成等方式诱骗。

2.骗子通过需缴交培训费用、购买指定产品或刷第一单时返款补贴等方式进一步诱导受骗者,让受骗者投入大量资金后再进行拉黑或销声匿迹。

3.骗子在微信群或QQ群不断发布利好消息,哄托氛围,形成羊群效应,诱导受骗者跳入圈套,发布链接网址要求受骗者点击进入进行转账汇款至指定账户。

4.针对意识较簿弱群体、学生群体、待业群体、低收入低群体等,利用该群体的贪小利、赚快钱等心理特征实施诱骗。

 

03温馨提醒

1. 针对微信群、QQ群等社交群发布的信息要提高警惕,在未核实相关情况前不能轻信和盲目跟从,切忌不能转账付款。

2. 克服“贪利”思想,不要轻信麻痹,相关信息需通过多方核实、调查和印证,谨防上当受骗。骗局最终变到“钱”,守住自已的“钱袋子”才是至关重要。

3. 所有刷单都是诈骗,千万不要被蝇头小利迷惑,千万不要交纳任何费用。

4. 多学习公安机关发布的电信网络诈骗案例,提高防范意识,如发现疑似被骗,应第一时间报警和联系银行或第三方支付平台及时冻结资金,最大限度保证资金安全。

 

 

来源:广东省金融消费权益保护联合会



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