企图通过GEC环保币实施传销诈骗的风险事件

      近年来，针对老年人群体的骗局层出不穷，更有以环保事业为名的传销诈骗方式。某银行网点成功堵截了这样一起传销诈骗事件，防止客户进入传销圈套。

事件经过

    2021年3月16日上午，某银行网点连续接待3名60岁以上的老年人客户开办借记卡并要求开通个人手机银行业务的情况。客户服务经理小黄在与客户信息核实的过程中细心发现，客户反馈均为该借记卡用于小孩给自己转账生活费用，其中1位客户还现场接到“小孩”电话，指导其在该行开卡。由于3名老人居住地址离该网点较远，却有清强烈的开卡愿望，且开户理由一致，客户服务经理遂将相关情况立即上报网点主管。

    经初步了解后，老人们表示开卡是为购买环保币，并向网点主管展示“GEC公司环保币”小程序的使用方法、收益获取的详细规则及步骤。网点主管发觉这个平台存在风险，通过网络引擎进一步搜索“GEC环保币”相关信息后，可以推测该交易模式与传销骗局有关，并将相关诈骗案例向几位老人家展示。此时几位老人才察觉可能遭遇传销骗局，及时放弃办理开卡绑定小程序的业务。

事件分析

01不法分子行骗手段隐蔽中老年客户容易受骗上当

     该事件中，不法分子利用老年人风险意识淡薄，对“区块链浏览器”、“挖矿系统”等新技术了解不深，对不法分子提出的拉人头、传销行为警惕性不高，被圈钱之后毫不怀疑还以为在做慈善的心理实施诈骗。

02客户轻信不法分子使个人与银行遭受双重风险

     不法分子指定客户办理交通银行借记卡绑定“环保币”平台，并通过诱骗中老年人等弱势群体加入传销组织，利用“虚拟货币”“区块链”等名义非法吸收资金，其实是进行非法集资、传销、诈骗。后续若客户遭遇资金损失，则容易导致不明真相的客户将资金被骗风险转嫁银行，造成银行陷入资金及声誉风险。

温馨提醒

01请认准官方渠道。不随意在非官方网站下载APP，不随意注册非官方平台，透露重要个人信息。

02不轻信一面之词。密切关注官方信息，在指定官方交易平台进行交易，切忌贪图蝇头小利。

03时刻保持高度警惕。妥善保管本人身份证件号码、手机号码、银行卡号和密码、验证码等信息，勿泄露个人信息及验证码。

04加强防诈知识学习。传销、诈骗套路深，可通过公安部全民反诈APP、新闻、报纸等渠道，在日常工作和生活中提高防诈骗意识，抵制诱惑，保障资金安全。

来源：广东省金融消费权益保护联合会