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远离地下钱庄 自觉抵制非法买卖外汇
[来源:本站 | 作者:原创 | 日期:2020年10月30日 | 浏览1272 次]

 

    为了保护经营者合法权益,营造健康有序的外汇市场环境,引导经营者合法合规用汇,远离地下钱庄,自觉抵制非法买卖外汇,现将相关知识点分享如下:

什么是地下钱庄?
    地下钱庄是一种特殊的非法金融组织,通俗而言是指不法分子以非法获利为目的,未经国家主管部门批准,擅自从事买卖外汇、跨国(境)资金转移或或资金支付结算等违法犯罪活动。

 

“地下钱庄”是怎么操作的?

    地下钱庄在实际操作中主要采取“对敲”的方式。如“客户”想把境内的钱打到境外账户,便将钱交给地下钱庄,地下钱庄境内操作者则通知境外合伙人按照汇率将相应数额的外币打入“客户”的境外银行账户。



 

非法买卖外汇行为的法律后果
    1.《中华人民共和国外汇管理条例》规定,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

    2.《最高人民法院 最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(2019年2月1日施行)规定,违反国家规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

 

什么是合法的买卖外汇渠道?
    在我国,经营结汇、售汇业务需要国家外汇管理部门的批准,外汇买卖也必须在指定场所办理。获得结售汇业务经营资格的主体包括:

    1.外汇指定银行,例如国有银行、股份制银行、城商银行、农商银行等;

    2.经外汇管理机构批准,经营个人本外币兑换特许业务的非金融机构;

    3.中国外汇交易中心(仅限于经批准的会员单位)。

 

中国人民银行阳江市中心支行国际收支科(外汇检查科)供稿

 



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