快到交费期，打电话给客户，客户只说知道不多作解释。因为所涉保费金额较大所以要求业务员跟进好客户的情况，后面业务员了解到客户经济因难，没钱交费，教业务员能做部分领取生存金出来抵交保费，但是部分领取了生存金出来后,一直没看到客户交费。我立即要求业务员上门拜访客户看看是不是发生什么变故，拜访后客户告知其说没有钱也不打真继续买了。我得知后马上亲自给客户电话，通过沟通了解到客户的确经济困难，同时觉得这份理财产品交费时间太长，而且理财收益不理想，不想继续交费了，想要退保。鉴于客户对保单情况不了解，我就以解析保单利益约访客户，但是客户不愿意见面，说自己看保单即可，考虑过觉得不好就自己上柜面退保即可。我立即以退保需要客户的签字为由，约客户见面并强调手续很简单，签名即可，不会耗费客户太多时间客户被我的真诚打动，同意见面。见面前，我将保单计划书及收益整理好，然后将退保的损失测算情兄打印出来,然后将客户可能的异议都模拟了一遍，想好了对应的应对措施见面时,客户的确是像想象中提出说利益少,我立马和客户拿出资料，和客户说退保损失大。并提出凭借保单可以贷款来周转资金,也可以贷保单价值周转，该保单灵活，不像银行理财那群。可能打动了客户，客户当场在金管家交费。