临近春节，又到了不法分子活动的高发时期，洗钱案例层出不穷，手段更是让人眼花缭乱。为了提高大家的洗钱风险防范意识，避免误入洗钱骗局，保障自己和家人的资金和财产安全，下面，我们带大家一起了解一下各类洗钱陷阱，避免落入不法分子的圈套。

01  返乡团圆易遇“票务诈骗”

作案手法

    不法分子一般使用“低价、打折”作为关键字标识，诱导网民点击进入非法钓鱼网站，然后通过虚假购票网站，骗其输入银行卡号、密码，窃取卡内存款。或制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，实施诈骗。

正义之狮 提示您

    购买车票都须进行实名制登记，盲目相信黄牛代抢，不仅耽误出行，还会泄露个人信息。一定要通过“12306”、航空公司官网以及一些大型正规购票渠道购买火车票、机票，切勿随意搜索购票网站以及轻信微信、微博、QQ群等售票信息。一般钓鱼网站多以推送形式主动发送到用户手机，所以当收到带有网络链接的信息时，请谨慎点击。铁路部门客服人员不会打电话向你索要验证码，更不会诱导你进行相关的转账操作，并且任何以“保证金”为由要求支付钱款的行为都是诈骗。

02  出租出借身份证件和银行账户落入洗钱骗局

作案手法

    大额资金如果一次性存入银行，必定触碰上交易报告制度，所以不法分子为了规避相关制度，黑钱往往会分成若干份才存入银行。通常利用“好处费”诱骗租借他人身份证件，在获取其身份信息后到银行开设账户供其进行洗钱活动，或者借用他人银行账户营造资金流水，让他人帮忙取出，并支付其“辛苦费”。

正义之狮 提示您

     一定要守护好自己的证件和账户，除了不出租出借之外，还要将自己不常用账户及时进行注销。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈，配合调查。

03  新年”福卡“没集全心急如焚落全套

作案手法

     拿每年都要参加的“上亿项目”集五福来说，部分人福卡没有集全，不法分子就会在网络上低价售卖“福卡”的链接，而这些不明链接中往往都藏有病毒，一旦点击，对方便能获取其个人信息，盗走钱财。

正义之狮 提示您

    切勿点击不明链接和扫描不明二维码，会存在很大的个人信息泄露风险。同时红包满天飞的春节，还要当心666元、888元等高额红包陷阱，能点开高额红包，通常不是植入病毒，就是跳转木马链接。

04  为钱出租收款码不想做了洗钱帮凶

作案手法

     赌博网站自己的收款账户很容易被查被封，为了降低风险和逃避打击，利用跑分平台租借个人收款二维码，通过给用户佣金奖励将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。跑分平台的实质是利用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。

正义之狮 提示您

    切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码，避免卷入洗钱，成为犯罪分子的帮凶。参与跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款，不但严重影响用户账号安全，而且属于违法行为。

05  网络游戏虚假交易洗钱

作案手法

    新春期间人们娱乐需求多，成为了诈骗和洗钱不法分子见缝插针的高发时期。不法分子通过在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息，诱导网络游戏群体在虚假游戏交易平台进行交易，并让其以“注册费”“押金”“解冻费”等名义支付各种费用，当支付了大额费用后，再联系对方时，才发现已被对方拉黑。

正义之狮 提示您

    当在网络游戏充值、账号买卖时，诈骗分子会以低价充值、高价回收为由，引诱你在对方提供的虚假链接内进行交易。买卖游戏币、游戏点卡，请通过正规网站操作，一切私下交易均存在被骗风险!

06 冒充亲友诈骗

作案手法

    不法分子一般选择深夜或者凌晨通过非法渠道登陆他人微信或QQ账号，谎称自己家人病重等紧急情况，向“好友”借钱。

正义之狮 提示您

     如遇亲友通过网络聊天渠道要求转账汇款或借钱，务必提高警惕，通过电话或当面核实确认后再进行操作，同时检查自己的微信、QQ近期是否有异地登陆情况，切勿盲目相信他人。

07  虚假投资理财洗钱

作案手法

    不法分子通过网络平台，发布股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，以“有内幕消息”“回报丰厚”等谎言，诱导他人在其提供的虚假网站、APP投资，进而骗取金钱。

正义之狮 提示您

    投资理财，请认准银行、证券公司、基金公司等正规途径，切勿盲目相信所谓的“有内幕”“炒股专家”和“投资导师”！

来源：中国人民银行阳江市分行、邮储银行阳江市分行微信公众号