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小心贷款陷阱!掌握这些知识
[来源:本站 | 作者:原创 | 日期:2023年10月24日 | 浏览298 次]

 

    近期,不少不法分子冒充银行工作人员,通过发短信、打电话、在社交媒体发布“无抵押、低利息、高额度、无视征信、快速到账”的贷款广告吸引目标群体,以帮忙刷流水办贷款为由骗取受害人银行卡、密码和手机卡等,并利用受害者银行账户转移诈骗资金,对金融消费者造成了损失,损害了银行声誉,扰乱了金融管理铁序。

     广大持卡人在生活中要时刻警惕,在使用银行卡时,要注息防范风脸,切实保护个人账户和密码信息,安全使用银行卡。下面,通过一则案例教你如何识别骗局。

 

PART 02  典型案例


贷款骗局

    近日,某网点接到外地客户李先生来电,声称在网上提交一笔经营贷款,询问何时放款。银行询问客户何时何地从什么渠道进行申请,客户称自己因征信比较花,最近资金用款紧张,在快手搜索相关资讯添加了所谓的贷款客服人员。在“客服”人员的指导下,提交了一笔5万元,期限36个月的贷款,并准备邮寄身份证复印件、银行卡、预留手机号码卡和一台已经安装好银行APP 的闲置智能手机。

银行敏捷反应识别骗局

    银行通过了解发现,这是一起不法分子冒用银行名义进行贷款诈骗的风险事件:不法分子自称为某金融服务有限公司员工,可以协助为客户办理银行信用贷款,在得到客户提供的个人信息和银行卡号码后,伪造了虚假的贷款受理回执单,受理网点信息和申请进度查询的截屏、视频发送给客户,伪造的资料上均有银行官网LOGO。随后不法分子告知客户初审已通过,需要邮寄身份证复印件、银行卡原件、预留手机号码卡和一台已经安装好银行APP的闲置智能手机进行复审,然后客户到当地银行进行面签就可以放款。经银行负责人电话联系,某金融服务有限公司负责人称近期有不法分子冒用公司名义进行诈骗,通过伪造单位公章和私章对客户进行诈骗,客户来源地基本集中在省外,诈骗方式方法和上述客户描述基本一致,作案人为本地人,公司已经于7月初报警。

 

 

PART 03  风险提示


不要轻信虚假广告

    目前,网站、短视频平台等媒体和通讯工具上关于提供贷款小广告层出不穷,一些不法分子以提供贷款的名义冒充银行工作人员,通过制造假网站、假视频、假回执单等让客户对办理贷款深信不疑,从而骗取受害者银行卡和手机卡用于转移诈骗资金。

不要出借银行账户

    不法分子以“刷流水”包装账户为由,骗取受害者银行账户进行洗钱,短短几天甚至几小时内,就会有大额违法资金从银行卡转入转出,让受害者成为洗钱犯罪的帮凶。所以千万不要出借银行账户,一定要到银行网点和其他正规贷款机构申请办理贷款。

不要泄露个人信息

    姓名、身份证号、银行账号、密码、验证码等是重要的个人信息,是银行卡服务中身份验证的必备信息。只要涉及到这些重要信息,都要提高警惕,不要轻易向他人泄露个人信息。

 


来源: 广东省金融消费权益保护联合会公众号、中国银行广东省分行


责任编辑:阳江金融消协