一、基本案情
    2014 年4 月，两名男子分别到建行河源分行某网点申请办理开户等业务。经办柜员经审核开户申请书和身份证等重要信息后发现身份证的相片与男子的肖像轮廓有出入。经办柜员按照“了解您的客户”原则向男子询问有关信息，并进行联网核查，发现可能存在冒名开户的嫌疑。经办柜员经过与其他工作人员商议，启动相关应急处理程序，并向公安机关报警。其中，一名男子弃证匆忙逃跑，另一名男子被警方带走调查。
    二、事件特点
    近期河源市银行机构报告发现、堵截的冒名申请开立银行开户事件有如下特点：一是身份证件多为外省，涉及陕西、云南、江西等地。二是冒名开户者均为二十岁左右的青年男子。三是办理业务的当事人脸部特征与身份证件照片不符。四是开户时预留手机号大多为空号。五是向当事人询问是否为本人时，当事人坚决表示为本人，但都随即取回证件逃离。
    三、工作措施
    近年来不法份子盗用他人身份信息申请开立银行账户实施诈骗的案件层出不穷，对消费者资金安全造成较大威胁，也对银行柜台防范风险提出了更高要求。河源市金消保协会连续编发《冒名申请开立银行账户风险提示》等两期工作简报，及时向各会员单位通报事件的情况、特点、风险和相关银行机构的应对方法，并向各银行机构会员单位提出如下风险防范措施：一是要加强业务培训，提升网点人员操作水平和风险防范意识；二是各银行机构在办理开户业务时，要高度重视开户人的身份识别工作，加强审核和管理，切实执行账户实名制操作要求；三是要加强宣传，要通过LED、柜台、宣传栏等途径开展形式多样的宣传，提升公众遵纪守法意识，营造良好的支付环境。