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    客户身份识别作为反洗钱三大核心义务之一，是义务机构做好反洗钱工作的第一道防线，也是预防和打击洗钱犯罪、保护客户资金安全的重要手段。下面，就让我们一起来学习如何配合金融机构履行客户身份识别义务吧！

    一、首先，我们先来了解一下客户身份的基本信息包括哪些内容？

    （一）自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限等。

    （二）法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限等。

    二、社会公众应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

    为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：

    （一）当您与金融机构建立业务关系时：

    请出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过联网核实身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

    如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

    （二）他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件

    金融机构国内工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。

    特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

    （三）如果您的身份证件到期，请及时配合金融机构进行更新

    金融机构只能向身份真实的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构会通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

    三、客户身份识别工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？

    不会的。《中华人民共和国反洗钱法》第五条规定：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

    所以，当我们去金融机构办理相关业务时，请积极配合金融机构开展客户身份识别哦!

   今天的《金融教育电台》就到这里了，如果您还有哪方面关于客户身份识别的疑问，可在公众号留言或拨打我们的咨询电话。

    如果您有哪方面的金融知识需要学习的，也可联系我们，我们将会为您在《金融教育电台》播出。我们下期再见。

内容来源：中国人民银行阳江市中心支行反洗钱科
审核：谢昭敏、陈婉丝

主播：梁梓涛

编辑：卢智嫦