近年来，商业银行代理保险业务发展迅速，银行代理保险渠道逐渐成为人身保险销售的重要支柱，但仍然存在不少问题。按照报道，今年代理保险业务的问题突出体现在销售误导方面，一些中老年人、低收入者受销售人员误导，致使“存单变保单”的事件屡有发生。如2014年2月13日《时代周报》报道“邮储银行销售误导，客户4万元存单莫名变国寿保单”、2月26日《和讯网》报道“客户投诉广发银行，购买理财产品被误导变成保险”、3月13日《羊城晚报》报道“银行诱导老人购买百万巨额保险，退款要收“手续费”。
    为切实保护金融消费者合法权益，阳东农村商业银行按照有关制度规定的流程，对代理保险业务进行规范：一是制度先行，对开展代理保险业务制定一系列制度，规范业务操作行为与管理行为；二是加强代理保险从业人员资格管理，要求保险销售人员必须取得《保险销售人员从业资格证书》；三是加强培训，提高保险销售人员的业务知识，做到熟识业务，对客户履行如实告知义务；四是明确与保险公司的责任划分，防止因责任不清互相推诿。