一开始，小贷公司业务员聂某以交朋友为由认识受害人顾某。后顾某因经济拮据向聂某的小额贷款公司借款2万元。聂某要求顾某写下3.3万元借条。同时制造银行流水等假证据。实际顾某拿到手的现金仅为1.4万元债务到期之后，顾某无法偿还账务，聂某又将受害人顾某介绍至季某的公司，向季某借款5万用于偿还聂某的债务。季某要求顾某写下8万元借条，同时制造银行流水等假证据。顾某实际到手仅为3.5万。

      第二天，张某以顾某没有按规定准时来安装汽车GPS为由，认定顾某违约，要求顾某立即偿还借条上的金额15万。顾某无力偿还张某公司的账务，张某又将顾某介绍至徐某的小额贷款公司。顾某实际借款为15万元，却要写下30万的借条，同时签订各种陷阱合约，而这15万元全部用于偿还张某公司的债务，顾某一分未得。     两天以后，徐某又如法炮制，以顾某在其他人那里有欠款为由，认定顾某违约，要求顾某立即偿还债务。遂将顾某介绍至万某公司，写下50万元的借条，同时将价值100余万的店面房抵押给万某。而顾某实际借款仅为29万，而这29万全部偿还徐某的债务，顾某分文未得。

       后万某带人多次上顾某家中要债，由于顾某无力偿还债务，要求顾某将其店面房过户给万某。后被顾某家长知道，才向钟楼警方报案。

专案组通过大量的证据搜集及侦查工作，摸清了犯罪事实，确定嫌疑人聂某、季某、张某等人分别成立小额贷款公司，公司内部有老板、会计、业务员、催收等职位。他们向社会不特定人员发放贷款，期间肆意找理由认定借款人违约，再通过介绍其他小贷公司平账的方式，层层收取高额利息和违约金进行营利。本案中，受害人顾某实际借到手仅为5万元不到，但最终的还款金额却为50万元，还用房产做抵押，而这些债务形成仅在1个月内，相当惊人。本案受害人至少有十多名，涉案金额达300万。目前涉案的11名犯罪嫌疑人中，9人已被刑事拘留，2人上网追逃。9名刑拘人员中，有2人因涉嫌诈骗已被逮捕。
此类“套路贷”案件已屡见不鲜，不仅直接侵害被害人的合法财产权益，而且其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段又容易诱发其他犯罪，甚至造成被害人辍学、自杀、卖房抵债，甚至故意杀人等严重后果，带来一系列社会问题，对我市的金融秩序也造成严重影响。同时犯罪嫌疑人的作案手段非常严谨、隐蔽，且组织严密，有一定的反侦察能力，对案件的侦破造成了相当大的难度。在案件侦办过程中，公检法三家多次召开联席会议，明确“套路贷”就是诈骗违法犯罪行为，公安机关对此类犯罪行为将予以严厉打击，绝不姑息！