6月18日，我市辖内一家外贸企业在对境外支付进口货款时遭受诈骗。在货款汇至境外西班牙某银行后，人民银行阳江市中心支行快速反应启动紧急处置机制，成功为企业止付被骗资金56.4万美元，6月22日被骗资金已全额返还至该公司账户，为外贸企业挽回了经济损失。这是我市首次成功止付、且全额返还的外贸企业被跨境诈骗案例。

基本情况

    6月17日，我市辖内阳春某外贸企业（下称“阳春企业”）收到一份邮件，发件人显示为阳春企业的合作伙伴香港某公司（下称“香港公司”），要求阳春企业将一批进口货物尾款56.4万美元，转账至发票上指定的西班牙某银行账号，收款人为香港公司。而该份邮件实为诈骗分子冒充香港公司，使用非法篡改的电子邮箱所发送，邮件中附有被篡改的香港公司签字盖章的发票及西班牙某银行账号。由于电子邮件是阳春企业与境外采购商常规沟通渠道之一，且该笔款项为某合同的尾款，阳春企业在未觉异常的情况下，于6月18日上午9时许，通过中国农业银行阳江分行完成对外支付。

    随后，阳春企业收到一份来自香港公司的邮件，经办人员恍然觉察之前收到的银行账号为虚假信息，即时报警。6月19日15时许，市公安局反诈骗中心考虑到该笔被诈骗款项为外汇汇款，并且已经汇至境外西班牙某银行，难以与境外银行取得联系，于是将案情通报给人民银行阳江市中心支行。人民银行阳江市中心支行高度重视，立即启动应急处置机制，采取应急措施，最终成功将被骗资金56.4万美元全额止付，6月22日上午被骗资金已全额返还至阳春企业账户。

主要做法   

    一是领导重视，措施得力。事件发生后，人民银行阳江市中心支行主要负责人高度重视，强调稳企业保就业是我行重点工作之一，疫情肆虐下外贸企业已举步维艰，近400万人民币的损失必须尽最大可能挽回，帮助企业渡过难关。人民银行阳江市中心支行立刻启动应急机制，迅速与外汇经办银行中国农业银行阳江分行联系；并指定专人负责跟进，采取应急措施特事特办，及时跟踪进度。

二是行动迅速，及时止付。人民银行阳江市中心支行通过公安机关取得西班牙某银行的业务咨询电话，提供给中国农业银行阳江分行对接，我方人员克服时差和语言障碍，经过与西班牙某银行的充分沟通，最终得到对方的配合。人民银行阳江市中心支行指导中国农业银行阳江分行在报案的当天下午给西班牙某银行发出止付令和退汇电文，电文从起草至成功送达西班牙某银行，仅为一个小时，为追回被诈骗资金争取了宝贵的时间。

取得成效

    人民银行阳江市中心支行联合市公安局反诈骗中心、中国农业银行阳江分行成功将被诈骗资金56.4万美元全额止付，6月22日，被诈骗资金已全额返还至该企业账户，这是我市首次成功止付、且全额返还的外贸企业被跨境诈骗案例。在公安机关与境外警方没有联合办案机制的情况下，人民银行阳江中心支行发挥了金融管理职责，形成境内境外银行的联动机制，为外贸企业全额挽回损失，切实贯彻落实了金融支持促外贸稳企业保就业政策。